Ερωτήσεις 401 έως 420

Προκειμένου για κεφαλαιουχικές εταιρίες (Α.Ε. και Ε.Π.Ε.), ποια έγγραφα είναι αποδεκτά για την πιστοποίηση της ταυτότητας αυτών;

• α Η υποβολή της δήλωσης έναρξης επιτηδεύματος στην αρμόδια Δημόσια Οικονομική Υπηρεσία.
• β Η υποβολή επικυρωμένου αντιγράφου του καταστατικού τους που έχει κατατεθεί στο Πρωτοδικείο και των τυχόν τροποποιήσεών του.
• γ Η υποβολή του Φύλλου Εφημερίδος της Κυβερνήσεως (Φ.Ε.Κ.) τεύχος Α.Ε. και Ε.Π.Ε., που έχει δημοσιευθεί περίληψη του καταστατικού τους και τα Φ.Ε.Κ. με τις τυχόν τροποποιήσεις του, καθώς και των στοιχείων ταυτότητας των νομίμων εκπροσώπων και όλων των προσώπων που είναι εξουσιοδοτημένα να χειρίζονται τον λογαριασμό της επιχείρησης.
• δ Καμία από τις απαντήσεις δεν είναι σωστή.

Η επιχείρηση ασφαλιστικής διαμεσολάβησης ΜΕΣΙΤΕΣ ΑΕ απασχολεί δέκα άτομα προσωπικό, το οποίο συμμετέχει άμεσα στις εργασίες ασφαλιστικής διαμεσολάβησης. Με την επιφύλαξη και άλλων υποχρεώσεων της ΜΕΣΙΤΕΣ ΑΕ, όπως να απασχολεί άτομα με πιστοποιημένη γνώση σε θέματα ιδιωτικής ασφάλισης, επιπλέον....

• α η ΜΕΣΙΤΕΣ ΑΕ οφείλει να λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για την κατάρτιση και επιμόρφωση των υπαλλήλων της ώστε να ενεργούν σωστά στο πλαίσιο της νομοθεσίας για την καταπολέμηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
• β η ΜΕΣΙΤΕΣ ΑΕ οφείλει να αναθέτει σε εξωτερικό ελεγκτή ή σε άλλο τρίτο μέρος την εκπλήρωση των υποχρεώσεων δέουσας επιμέλειας.
• γ η ΜΕΣΙΤΕΣ ΑΕ δεν έχει καμία άλλη υποχρέωση.
• δ η ΜΕΣΙΤΕΣ ΑΕ οφείλει να αμείβει ικανοποιητικά το προσωπικό της.

Ποιες από τις παρακάτω πληροφορίες πρέπει να συμπεριλαμβάνει η ετήσια έκθεση που υποβάλλουν στην Τράπεζα της Ελλάδος, οι εποπτευόμενες επιχειρήσεις εντός του μηνός Μαρτίου κάθε ημερολογιακού έτους;

• α Συνοπτικές πληροφορίες για τα σημαντικά μέτρα που λήφθηκαν και διαδικασίες που υιοθετήθηκαν κατά τη διάρκεια του έτους.
• β Την αξία των παράνομων συναλλαγών που διενεργήθηκαν και το τυχόν επιτευχθέν οικονομικό όφελος.
• γ Συνοπτικές πληροφορίες για τα σημαντικά μέτρα που λήφθηκαν και διαδικασίες που υιοθετήθηκαν κατά τη διάρκεια του έτους. Επίσης, τους ελέγχους που διενεργήθηκαν για την αξιολόγηση της επάρκειας των διαδικασιών δέουσας επιμέλειας και τις τυχόν σημαντικές ελλείψεις και αδυναμίες που έχουν εντοπιστεί.
• δ Τους ελέγχους που διενεργήθηκαν για την αξιολόγηση της επάρκειας των διαδικασιών δέουσας επιμέλειας και τις τυχόν σημαντικές ελλείψεις και αδυναμίες που έχουν εντοπιστεί.

Ο Κανονισμός (ΕΕ) 1286/2014 εφαρμόζεται:

• α στους παραγωγούς συσκευασμένων επενδυτικών προϊόντων.
• β στους παρόχους επενδυτικών συμβουλών για συσκευασμένα επενδυτικά προϊόντα.
• γ στους πωλητές συσκευασμένων επενδυτικών προϊόντων.
• δ Όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.

Στην έννοια των επενδυτικών προϊόντων που βασίζονται σε ασφάλιση, για τους σκοπούς του Κανονισμού (ΕΕ) 1286/2014, εμπίπτουν:

• α Ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής που προσφέρουν ληκτότητα ή αξία εξαγοράς και όπου η εν λόγω ληκτότητα ή αξία εξαγοράς είναι συνολικά ή μερικά εκτεθειμένη, άμεσα ή έμμεσα σε διακυμάνσεις της αγοράς.
• β Ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, όπου οι παροχές είναι πληρωτέες μονό σε περίπτωση θανάτου.
• γ Τα ασφαλιστήρια συμβόλαια κατά ζημιών.
• δ Συνταξιοδοτικά προγράμματα των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης.

Οι υποχρεώσεις παροχής πληροφοριών του Κανονισμού (ΕΕ) 1286/2014 ισχύουν όταν τα συσκευασμένα επενδυτικά προϊόντα απευθύνονται σε:

• α χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
• β ιδιώτες επενδυτές.
• γ επαγγελματίες επενδυτές.
• δ θεσμικούς επενδυτές.

Αναφορικά με το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών (Key Information Document - KID) που προβλέπει ο Κανονισμός (ΕΕ) 1286/2014, ποια από τις ακόλουθες προτάσεις ΔΕΝ ισχύει:

• α Το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών δημοσιεύεται υποχρεωτικά στον ιστοχώρο του παραγωγού του συσκευασμένου επενδυτικού προϊόντος στο οποίο αφορά.
• β Το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών συνιστά προσυμβατική ενημέρωση προς τον πελάτη.
• γ Το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών αντικαθιστά τα προσυμβατικά έντυπα των ασφαλίσεων ζωής του άρθρου 152 του ν. 4364/2016.
• δ Το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών καταρτίζεται ως αυτοτελές έγγραφο, γραμμένο με συνοπτικό τρόπο και δεν υπερβαίνει τις 3 σελίδες χαρτιού μεγέθους Α4.

Το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών ΔΕΝ παρέχει πληροφορίες για:

• α τις προϋποθέσεις υπό τις οποίες το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών πρέπει να αναθεωρείται.
• β την ταυτότητα και τα στοιχεία επικοινωνίας του παραγωγού PRIIPS.
• γ τη φύση και τα χαρακτηριστικά του προϊόντος.
• δ τις άμεσες και έμμεσες δαπάνες που βαρύνουν τον ιδιώτη επενδυτή.

Σε ποια γλώσσα πρέπει να παρέχεται το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών ενός PRIIP;

• α Στις γλώσσες όλων των κρατών-μελών της Ε.Ε. όπου πωλείται το PRIIP.
• β Στην γλώσσα του κράτους-μέλους της Ε.Ε. όπου παράγεται το PRIIP.
• γ Οπωσδήποτε στα Αγγλικά, καθώς και στη γλώσσα του κράτους-μέλους της Ε.Ε. όπου κυκλοφορεί το PRIIP.
• δ Σε όλες τις επίσημες γλώσσες των κρατών-μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ποιο από τα ακόλουθα πρόσωπα υποχρεούται να δημοσιεύει το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών στον ιστοχώρο του;

• α Δεν προβλέπεται τέτοια υποχρέωση από τον Κανονισμό (ΕΕ) 1286/2014.
• β Ο παραγωγός του εν λόγω PRIIP.
• γ Ο πάροχος επενδυτικών συμβουλών για το εν λόγω PRIIP ή ο πωλητής του PRIIP.
• δ Όλα τα πρόσωπα που εμπλέκονται στη αλυσίδα διανομής του PRIIP.

Σε περίπτωση PRIIP που πωλείται αποκλειστικά από πρόσωπα άλλα, εκτός από τον παραγωγό του, η υποχρέωση κατάρτισης του Εγγράφου Βασικών Πληροφοριών, και δημοσίευσης στον ιστοχώρο του, βαρύνει…

• α κανέναν, καθώς σε αυτή την περίπτωση δεν απαιτείται να συνοδεύεται το προϊόν από Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών.
• β τον παραγωγό του PRIIP.
• γ μόνο το πρόσωπο που πωλεί το εν λόγω PRIIP.
• δ όλα τα πρόσωπα που τυχόν εμπλέκονται στη διανομή του PRIIP.

Ποια από τις ακόλουθες πληροφορίες ΔΕΝ περιλαμβάνεται στο Τμήμα Γενικών Πληροφοριών του Εγγράφου Βασικών Πληροφοριών:

• α η ταυτότητα και τα στοιχεία επικοινωνίας του παραγωγού του εν λόγω PRIIP.
• β ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός προϊόντος του PRIIP.
• γ το όνομα της αρμόδιας αρχής που είναι υπεύθυνη για την εποπτεία του παραγωγού PRIIP σε σχέση με το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών.
• δ περιγραφή της φύσης και των χαρακτηριστικών του προϊόντος.

Ο παραγωγός του PRIIP υποχρεούται να επανεξετάζει τις πληροφορίες που περιλαμβάνονται στο Έγγραφο Bασικών Πληροφοριών…

• α τουλάχιστον κάθε δώδεκα μήνες μετά την ημερομηνία της αρχικής δημοσίευσης του Εγγράφου Βασικών Πληροφοριών.
• β όταν υποβληθεί σχετική καταγγελία από ιδιώτη επενδυτή.
• γ χωρίς συγκεκριμένο χρονικό πλαίσιο.
• δ όταν παρατηρείται σημαντική μείωση στις πωλήσεις του εν λόγω προϊόντος.

Όταν το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών αφορά ασφαλιστήριο συμβόλαιο, η ασφαλιστική επιχείρηση υποχρεούται να εκπληρώσεις τις υποχρεώσεις που απορρέουν από τον Κανονισμό (ΕΕ) 1286/2014 έναντι…

• α του λήπτη της ασφάλισης.
• β του δικαιούχου που ορίζεται στο ασφαλιστήριο συμβόλαιο.
• γ του ασφαλισμένου.
• δ όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.

Ποιαν από τις ακόλουθες κυρώσεις δύναται να επιβάλει η αρμόδια εποπτική αρχή, στην περίπτωση που κρίνει ότι το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών που αφορά σε ορισμένο PRIIP δεν είναι σαφές, δίκαιο και ακριβές, κατά τα οριζόμενα στον κανονισμό (ΕΕ) 1286/2014;

• α Να απαγορεύσει την παροχή του εν λόγω Εγγράφου Βασικών Πληροφοριών και να επιβάλει τη δημοσίευση νέας έκδοσής του.
• β Να αναστείλει ή να απαγορεύσει την εμπορία του PRIIP.
• γ Να επιβάλει διοικητικά πρόστιμα που ανέρχονται, σε περίπτωση νομικής οντότητας, έως το διπλάσιο του ποσού των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν λόγω της παράβασης.
• δ Όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.

Το Τμήμα του Εγγράφου Βασικών Πληροφοριών «Τι είναι αυτό το προϊόν» περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με:

• α την ημερομηνία λήξης του PRIIP.
• β τα υποκείμενα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία ή τις τιμές αναφοράς.
• γ περιγραφή του τύπου του ιδιώτη επενδυτή στο οποίο απευθύνεται το PRIIP.
• δ Όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.

Ποιοι από τους ακόλουθους κινδύνους λαμβάνονται υπόψη για την απόδοση του Συνοπτικού Δείκτη Κινδύνου (Summary Risk Indicator - SRI) που περιλαμβάνεται στο Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών:

• α Ο κίνδυνος της αγοράς και ο πιστωτικός κίνδυνος.
• β Ο πιστωτικός κίνδυνος και ο κίνδυνος επιτοκίου.
• γ Ο κίνδυνος της αγοράς και ο κίνδυνος ρευστότητας.
• δ Ο πιστωτικός κίνδυνος και ο κίνδυνος ρευστότητας.

Για τους σκοπούς του προσδιορισμού του κινδύνου της αγοράς (Market Risk Measure - MRM), τα PRIIPs διακρίνονται σε:

• α 6 κατηγορίες.
• β 4 κατηγορίες.
• γ 2 κατηγορίες.
• δ 7 κατηγορίες.

Το μέτρο του κινδύνου αγοράς (Market Risk Measure - MRM) ενός προϊόντος είναι 3. Αυτό σημαίνει ότι οι πιθανές ζημίες από μελλοντικές επιδόσεις του προϊόντος βαθμολογούνται ως:

• α μεσαίες - υψηλές.
• β μεσαίες.
• γ χαμηλές.
• δ μεσαίες - χαμηλές.

Το μέτρο του κινδύνου αγοράς (Market Risk Measure - MRM) ενός προϊόντος είναι 5. Αυτό σημαίνει ότι οι πιθανές ζημίες από μελλοντικές επιδόσεις του προϊόντος βαθμολογούνται ως:

• α υψηλές.
• β μεσαίες.
• γ μεσαίες - χαμηλές.
• δ μεσαίες - υψηλές.