Ερωτήσεις 581 έως 600

Στο πλαίσιο της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, οι επιχειρήσεις οφείλουν να υποβάλλουν υποχρεωτικά στην Τράπεζα της Ελλάδος…

• α αντίγραφο των εσωτερικών διαδικασιών ελέγχου και επικοινωνίας που έχουν θεσπίσει εγγράφως, για να προλαμβάνουν και να εμποδίζουν τη διενέργεια συναλλαγών, που συνδέονται με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
• β το ονοματεπώνυμο, τη θέση και τα στοιχεία πράξης διορισμού του αρμόδιου διευθυντικού στελέχους ως Υπεύθυνου Συμμόρφωσης καθώς και του αναπληρωτή του.
• γ σε περίπτωση μεταβολής του Υπεύθυνου Συμμόρφωσης ή σε περίπτωση σημαντικών μεταβολών στις διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου και επικοινωνίας, εγγράφως τις μεταβολές αυτές εντός 10 εργασίμων ημερών, αφότου τίθενται σε ισχύ.
• δ όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.

Οι διατάξεις που αποσκοπούν στην πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας εφαρμόζονται κατά την …

• α άσκηση ασφαλίσεων ζωής και ζημιών όλων των κλάδων.
• β άσκηση ασφαλίσεων ζωής, του κλάδου ΙV (ατύχημα, ασθένεια) εξαιρουμένου.
• γ άσκηση ασφαλίσεων ζημιών.
• δ άσκηση ασφαλίσεων ζωής, του κλάδου ΙV (ατύχημα, ασθένεια) περιλαμβανομένου.

Οι διατάξεις που αποσκοπούν στην πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας αφορούν:

• α Τόσο τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις όσο και τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές.
• β Μόνον τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές.
• γ Μόνον τα πιστωτικά ιδρύματα.
• δ Μόνον τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις.

Πότε οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές οφείλουν να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη;

• α Σε κάθε περίπτωση που υπάρχει υπόνοια για απόπειρα ή διάπραξη των αδικημάτων νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο ποσού, και για κάθε συναλλαγή αξίας άνω των δέκα χιλιάδων ευρώ (10.000 €).
• β Σε κάθε περίπτωση που υπάρχει υπόνοια για απόπειρα ή διάπραξη των αδικημάτων νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο ποσού, και για κάθε συναλλαγή αξίας άνω των πέντε χιλιάδων ευρώ (5.000 €).
• γ Σε κάθε περίπτωση που υπάρχει υπόνοια για απόπειρα ή διάπραξη των αδικημάτων νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο ποσού, και για κάθε συναλλαγή αξίας άνω των είκοσι χιλιάδων ευρώ (20.000 €).
• δ Σε κάθε περίπτωση που υπάρχει υπόνοια για απόπειρα ή διάπραξη των αδικημάτων νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο ποσού, και για κάθε συναλλαγή αξίας άνω των δεκαπέντε χιλιάδων ευρώ (15.000 €).

Στα “πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα” που είναι εγκατεστημένα στην Ελλάδα ποια μέτρα εφαρμόζονται:

• α Αυξημένης δέουσας επιμέλειας.
• β Εξαιρετικά αυξημένης επιμέλειας.
• γ Συνήθους δέουσας επιμέλειας.
• δ Απλουστευμένης δέουσας επιμέλειας.

Ένα σημαντικό μέτρο δέουσας επιμέλειας στο πλαίσιο της καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η πιστοποίηση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου του ασφαλιστηρίου συμβολαίου. Αν, μετά τη σύναψη της σύμβασης ασφάλισης, δημιουργηθούν αμφιβολίες στον ασφαλιστικό διαμεσολαβητή για την πραγματική ταυτότητα του δικαιούχου, σύμφωνα με τη σχετική νομοθεσία ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής ...

• α εκμυστηρεύεται τις ανησυχίες του στον εμφανιζόμενο ως δικαιούχο.
• β συμβουλεύει τον δικαιούχο να προβεί άμεσα στην εξαγορά του ασφαλιστηρίου.
• γ λαμβάνει μέτρα προκειμένου να συλλέξει πληροφορίες για την πραγματική ταυτότητα του δικαιούχου.
• δ δεν το εξετάζει περαιτέρω διότι είναι ήδη πολύ αργά, αφού συνήφθη η σύμβαση.

Πότε εφαρμόζεται η δέουσα επιμέλεια από τον ασφαλιστικό διαμεσολαβητή στις ασφαλίσεις ζημιών;

• α Η εφαρμογή της δέουσας επιμέλειας είναι δυνατή και μετά τη σύναψη της σύμβασης ασφάλισης, το αργότερο πριν την άσκηση οιωνδήποτε δικαιωμάτων που πηγάζουν από αυτό.
• β Δεν εφαρμόζεται.
• γ Οπωσδήποτε πριν την αλλαγή του δικαιούχου και πριν την οποιαδήποτε μεταβολή στα υποκείμενα της ασφαλιστικής σχέσης.
• δ Οπωσδήποτε πριν από την έναρξη της ασφάλισης.

Στις ασφαλίσεις ζωής επιτρέπεται η πιστοποίηση της ταυτότητας του ασφαλισμένου ή/και του δικαιούχου να γίνεται …

• α μετά τη σύναψη της επιχειρηματικής σχέσης και το αργότερο κατά τον χρόνο που ο δικαιούχος ή ο ασφαλισμένος εμφανίζεται στην επιχείρηση και προτίθεται να προβεί σε συναλλαγή, όπως ενδεικτικά να εξαγοράσει το συμβόλαιο ή να ασκήσει δικαιώματα που πηγάζουν από αυτό.
• β μετά τη σύναψη της επιχειρηματικής σχέσης και το αργότερο κατά τον χρόνο που ο δικαιούχος ή ο ασφαλισμένος εμφανίζεται στην επιχείρηση και προτίθεται να προβεί σε συναλλαγή, όπως ενδεικτικά να εξαγοράσει το ασφαλιστήριο συμβόλαιο ή να ασκήσει δικαιώματα που πηγάζουν από αυτό. Σε περίπτωση που το ασφάλισμα ή το ποσό της εξαγοράς κατατίθεται σε λογαριασμό με παραπάνω του ενός συνδικαιούχους, πριν την καταβολή του ποσού στον λογαριασμό.
• γ οποτεδήποτε, αφού ο κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας εκτιμάται ότι είναι μικρός.
• δ σε περίπτωση που το ασφάλισμα ή το ποσό της εξαγοράς κατατίθεται σε λογαριασμό με παραπάνω του ενός συνδικαιούχους, πριν την καταβολή του ποσού στον λογαριασμό.

Οι κυριότερες μέθοδοι αντιμετώπισης του κινδύνου είναι:

• α Η επιβολή υπέρογκου ασφαλίστρου προς αποφυγή κάλυψής του.
• β Η εξάλειψη του κινδύνου.
• γ Η εξαίρεση του από όλους τους όρους της ασφαλιστικής σύμβασης.
• δ Η αποφυγή και η παρακράτηση του, ή/και η μείωση και η μεταβίβαση του κινδύνου.

Η μέθοδος αντιμετώπισης του κινδύνου η οποία χρησιμοποιείται κυρίως στην αντιμετώπιση των κερδοσκοπικών κινδύνων (hedging) είναι η:

• α Μείωση κινδύνου.
• β Ανάληψη κινδύνου.
• γ Αντιστάθμιση κινδύνου.
• δ Αποφυγή κινδύνου.

Σύμφωνα με κάποιους θεωρητικούς, πώς θα μπορούσε να ονομαστεί η αβεβαιότητα αντίληψης του κινδύνου;

• α Αντικειμενικός κίνδυνος.
• β Προσωπικός κίνδυνος.
• γ Υποκειμενικός κίνδυνος.
• δ Κίνδυνος περιουσίας.

Ποιος από τους παρακάτω κινδύνους είναι μετρήσιμος;

• α Αντικειμενικός κίνδυνος.
• β Υποκειμενικός κίνδυνος.
• γ Καμία από τις απαντήσεις δεν είναι ορθή.
• δ Με ειδικές μεθόδους είναι και οι δύο μετρήσιμοι.

Σύμφωνα με κάποιους θεωρητικούς, __________είναι οι κίνδυνοι των οποίων η επέλευση μπορεί να επιφέρει μόνο ζημία και αποτελούν το αντικείμενο της ασφάλισης.

• α Καθαροί.
• β Δυναμικοί.
• γ Κερδοσκοπικοί.
• δ Γενικευμένοι.

Σύμφωνα με κάποιους θεωρητικούς, ποια από τις παρακάτω επιλογές εμπίπτει στην έννοια του λεγόμενου "γενικευμένου κινδύνου";

• α Ανικανότητα προς εργασία.
• β Πληθωρισμός.
• γ Ατύχημα.
• δ Απώλεια ζωής.

Σύμφωνα με κάποιους θεωρητικούς, _________είναι οι κίνδυνοι που συνδέονται με ένα μεταβαλλόμενο περιβάλλον (αλλαγές στην οικονομία, την τεχνολογία, τις μεθόδους παραγωγής).

• α Γενικευμένοι.
• β Καθαροί.
• γ Δυναμικοί.
• δ Κερδοσκοπικοί.

Η επαγγελματική αστική ευθύνη του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή, η οποία καλύπτει το σύνολο του εδάφους της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή οποιαδήποτε άλλη ανάλογη εγγύηση της αστικής ευθύνης που προκύπτει από επαγγελματική αμέλεια, ανέρχεται σε (1) _________τουλάχιστον ανά απαίτηση και τουλάχιστον (2) __________συνολικά κατ’ έτος για όλες τις απαιτήσεις, με έναρξη ισχύος από 09 Οκτωβρίου 2024.

• α (1) 1.250.618 ευρώ και (2) 1.875.927 ευρώ.
• β (1) 1.564.610 ευρώ και (2) 2.315.610 ευρώ.
• γ (1) 1.255.000 ευρώ και (2) 2.555.000 ευρώ.
• δ (1) 1.300.380 ευρώ και (2) 1.924.560 ευρώ.

"Πιστωτικός κίνδυνος" (Credit Risk), είναι ο κίνδυνος…

• α που σχετίζεται με την ικανότητα της τράπεζας να ανταποκριθεί στις υποχρεώσεις της προς τους δανειολήπτες.
• β σχετίζεται με τη μεταβολή των τιμών των διαφόρων παραμέτρων της αγοράς.
• γ ζημίας που προκύπτει από την αδυναμία πληρωμής του δανειζόμενου.
• δ που απoρέει από τη μεταβολή της τιμής των αξιογράφων από περίοδο σε περίοδο.

Για την εγγραφή του στο ειδικό μητρώο του άρ. 19 του ν. 4583/2018 ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής (πλην του μεσίτη) ΔΕΝ υποχρεούται να προσκομίσει βεβαίωση ασφάλισης της επαγγελματικής αστικής ευθύνης του, στην περίπτωση…

• α προσκομίσει βεβαίωση της ασφαλιστικής επιχείρησης επ’ ονόματι της οποίας ενεργεί ή από την οποία έχει εξουσιοδοτηθεί να ενεργεί, από την οποία να προκύπτει ότι η εν λόγω ασφαλιστική επιχείρηση έχει αναλάβει πλήρως την επαγγελματική αστική ευθύνη για τις ενέργειές του.
• β προσκομίσει υπεύθυνη δήλωση του ότι θα αναλάβει με ίδια μέσα την αποζημίωση σε περίπτωση επέλευσης του κινδύνου.
• γ σε καμία περίπτωση.
• δ που η παραγωγή του με τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις (συνολικά) δεν υπερβαίνει τα 2.000.000 ευρώ.

Στον πιστωτικό κίνδυνο υπάγονται οι κάτωθι μορφές κινδύνων:

• α Ο κίνδυνος φερεγγυότητας του δανειζόμενου και ο κίνδυνος που προέρχεται από την αδυναμία μιας χώρας αποπληρωμής του δημοσίου χρέους της.
• β Ο κίνδυνος από διακυμάνσεις των επιτοκίων.
• γ Ο κίνδυνος που απορρέει από τις διακυμάνσεις της αγοράς.
• δ Ο κίνδυνος μη έγκαιρης ρευστοποίησης μίας επένδυσης.

Σύμφωνα με κάποιους θεωρητικούς, πώς θα μπορούσαν ευχερώς να κατηγοριοποιηθούν οι κίνδυνοι;

• α Στατικοί & δυναμικοί.
• β Γενικευμένοι & ειδικοί.
• γ Καθαροί & κερδοσκοπικοί.
• δ Όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.