IBIP: η ασφαλιστική αγορά και η αγορά αποταμιευτικών προϊόντων

Ποιος εποπτεύει τα ασφαλιστικά αποταμιευτικά προϊόντα στην Ελλάδα;

• α Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς
• β Το Υπουργείο Οικονομικών
• γ Η ΕΑΕΕ
• δ Η Τράπεζα της Ελλάδος, ως εποπτική αρχή της ιδιωτικής ασφάλισης

Ποια προϊόντα καλύπτει ο Κανονισμός 1286/2014;

• α Μόνο τα αμοιβαία κεφάλαια
• β Μόνο τα τραπεζικά καταθετικά προϊόντα
• γ Μόνο τα ασφαλιστικά
• δ Κάθε συσκευασμένο επενδυτικό προϊόν για ιδιώτες, ασφαλιστικό ή όχι

Τι προσφέρει ένα ασφαλιστικό αποταμιευτικό που δεν έχει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

• α Ασφαλιστικό σκέλος, ορισμό δικαιούχου και συχνά κάλυψη ανικανότητας
• β Χαμηλότερες χρεώσεις
• γ Μεγαλύτερη απόδοση
• δ Ελεύθερη ρευστοποίηση χωρίς κόστος

Τι προσφέρει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν έχει ένα ασφαλιστικό αποταμιευτικό;

• α Συνήθως μεγαλύτερη ευελιξία εξόδου και χαμηλότερα αρχικά έξοδα
• β Φορολογική απαλλαγή
• γ Εγγύηση κεφαλαίου
• δ Κάλυψη θανάτου

Τι διαφέρει ένα ΤΕΑ από ένα ατομικό ασφαλιστικό πρόγραμμα;

• α Το ατομικό δεν έχει χρεώσεις
• β Το ΤΕΑ δίνει εγγυημένη απόδοση
• γ Το ΤΕΑ είναι αυτοτελές νομικό πρόσωπο με δική του εποπτεία
• δ Δεν υπάρχει διαφορά

Ποιοι διανέμουν επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση;

• α Μόνο οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις
• β Ασφαλιστικοί πράκτορες, συντονιστές, μεσίτες και ασφαλιστικές επιχειρήσεις
• γ Μόνο οι τράπεζες
• δ Μόνο οι μεσίτες

Τι είναι το bancassurance;

• α Η ασφάλιση των τραπεζών
• β Η τραπεζική θυγατρική μιας ασφαλιστικής
• γ Η διανομή ασφαλιστικών προϊόντων μέσω τραπεζικού δικτύου
• δ Το δάνειο πάνω σε ασφαλιστήριο

Τι δείχνει το ενιαίο διαβατήριο για την αγορά αυτή;

• α Εταιρεία με έδρα σε άλλο κράτος μέλος μπορεί να πουλά νόμιμα στην Ελλάδα
• β Ότι τα προϊόντα φορολογούνται ενιαία
• γ Ότι κάθε προϊόν είναι ίδιο σε όλη την Ένωση
• δ Ότι η εποπτεία γίνεται από την ΕΕ

Τι ρόλο παίζει η φορολογία στη σύγκριση προϊόντων αποταμίευσης;

• α Μόνο για εταιρικούς πελάτες
• β Μόνο στα τραπεζικά προϊόντα
• γ Καθοριστικό, γιατί αλλάζει τι μένει στο χέρι από την ίδια απόδοση
• δ Κανένα, όλα φορολογούνται ίδια

Πώς συγκρίνονται σωστά δύο προτάσεις από διαφορετικούς κλάδους;

• α Με την ιστορική απόδοση
• β Με ίδιο ορίζοντα, ίδια κάλυψη και τα συνολικά κόστη ανά έτος
• γ Με το όνομα του κεφαλαίου
• δ Με το μέγεθος της εταιρείας

Τι είναι η αγορά-στόχος και ποιος την ορίζει;

• α Η γεωγραφική αγορά πώλησης, από τον διανομέα
• β Ο ετήσιος στόχος πωλήσεων
• γ Η κατηγορία πελατών για την οποία σχεδιάστηκε το προϊόν, από τον κατασκευαστή
• δ Το τμήμα της αγοράς με τη μεγαλύτερη ζήτηση

Τι δείχνουν οι δημόσιες πηγές για την ελληνική ασφαλιστική αγορά;

• α Μόνο τα στοιχεία της ΕΛΣΤΑΤ
• β Δεν υπάρχουν δημόσια στοιχεία
• γ Η ΕΑΕΕ δημοσιεύει ετήσιες στατιστικές μελέτες ανά κλάδο
• δ Μόνο οι ισολογισμοί των εταιρειών

Τι είναι ο ανταγωνισμός των αποταμιευτικών προϊόντων;

• α Τραπεζικές καταθέσεις, αμοιβαία κεφάλαια, ΤΕΑ και ασφαλιστικά προγράμματα μαζί
• β Δεν υπάρχει ανταγωνισμός
• γ Μόνο άλλες ασφαλιστικές εταιρείες
• δ Μόνο οι τράπεζες

Τι προστατεύει τον πελάτη αν πτωχεύσει μια ασφαλιστική εταιρεία ζωής;

• α Το Επικουρικό Κεφάλαιο
• β Τίποτα
• γ Το Εγγυητικό Κεφάλαιο Ζωής, μαζί με τον χωριστό χαρακτήρα των κεφαλαίων
• δ Το Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων

Τι δεν εγγυάται κανένα από αυτά τα δίχτυα προστασίας;

• α Την εποπτεία της εταιρείας
• β Την απόδοση της επένδυσης
• γ Την ύπαρξη της υποχρέωσης
• δ Τη χωριστή τήρηση των κεφαλαίων

Πώς μετράται το μέγεθος ενός κλάδου στην αγορά;

• α Με τα εγγεγραμμένα ασφάλιστρα, καθαρά από φόρους
• β Με τον αριθμό των διαμεσολαβητών
• γ Με τον αριθμό των εταιρειών
• δ Με τα κέρδη

Τι πρέπει να γνωστοποιεί ο διανομέας για τον εαυτό του;

• α Μόνο την εταιρεία που εκπροσωπεί
• β Ταυτότητα, κατηγορία, αριθμό μητρώου και αν επιτρέπεται να προωθεί IBIP
• γ Μόνο το όνομα και το τηλέφωνο
• δ Τίποτα, αν η πώληση γίνεται εξ αποστάσεως

Τι κάνει το επίπεδο των επιτοκίων στην αγορά αυτή;

• α Καθορίζει τη φορολογία
• β Δεν την επηρεάζει
• γ Επηρεάζει μόνο τα τραπεζικά προϊόντα
• δ Αλλάζει τι μπορεί να εγγυηθεί μια εταιρεία και πόσο κοστίζει η εγγύηση

Ποια πληροφορία λείπει πάντοτε από κάθε σύγκριση;

• α Ο ορίζοντας
• β Το κόστος
• γ Η μελλοντική απόδοση
• δ Ο δείκτης κινδύνου

Ποιο είναι το πρακτικό συμπέρασμα αυτής της ενότητας;

• α Ο πελάτης συγκρίνει προϊόντα τεσσάρων κλάδων, και ο διανομέας πρέπει να τα ξέρει
• β Η σύγκριση με άλλους κλάδους απαγορεύεται
• γ Μόνο η απόδοση μετράει
• δ Το ασφαλιστικό προϊόν υπερέχει πάντοτε